סדר והוזלה בתיק הביטוחי
מהו ביטוח? ביטוח הוא למעשה הסכם בין האדם הפרטי לחברת הביטוח, שלפיו המבטח (חברת הביטוח) מתחייב לשלם למבוטח (האדם הפרטי) פיצויים במקרה של נזק, בתמורה לתשלום. הביטוח עובד לפי עיקרון סיכון וסיכוי, כאשר הוא מאזן בין ההפסד הפוטנציאלי לעומת הרווח הפוטנציאלי מההשקעה. אני מבטחים את עצמנו על מנת להבטיח שאם בעתיד נזדקק לכיסוי הביטוחי ולפיצוי […]
ביטוח מחלות קשות
ההתמודדות עם מחלות קשות היא איננה פשוטה בעקבות קשיים במגוון היבטים עבור האדם החולה אך גם עבור בני משפחתו – בהיבט הבריאותי והפיזי, בהיבט הנפשי והרגשי, וכמובן גם בהיבט הכלכלי. על מנת להתמודד עם הקושי הכלכלי ולהקל על הדאגה כאשר המפרנס הראשי של הבית מתמודד עם מחלה קשה שפוגעת בכושר העבודה שלו, ביטוח תאונות אישיות […]
ביטוח חיים
ביטוח חיים הוא למעשה חוזה הנחתם אל מול חברת הביטוח, אשר מבטיח שבמקרה של מוות, נכות או אובדן כושר עבודה, הצרכן ומי שהגדיר להיות המוטבים יקבלו קצבה חודשית או לחילופין סכום כסף חד פעמי שנקבע מראש. ישנם שני סוגי ביטוחי חיים עיקריים – ביטוח חיים במקרה של מוות (ריסק) וביטוח חיים במקרים בהם האדם מאבד […]
ביטוח תאונות אישיות
אם בעבר היה נהוג לחשוב כי ביטוח תאונות אישיות הוא סוגה של ביטוח בריאות, היום ידוע כי מדובר על ביטוח שדומה בהרבה לביטוח חיים מאשר ביטוח בריאות. ביטוח תאונות אישיות למעשה מציע פיצוי כספי למבוטח אשר נפגע בתאונה וכתוצאה מכך איבד את כושר העבודה שלו לצמיתות או באופן זמני, הפך לנכה או הלך לעולמו. בשונה […]
חשבונות אבודים
כדי לבדוק חשבונות אבודים, המוכרים גם בתור חשבונות רדומים, חשוב לפנות אל הגורמים המקצועיים בתחום. כאשר אנו מדברים על חשבנות אבודים או רדומים, הכוונה היא לחשבונות עו”ש בהם לא בוצעה פעילות לאורך 10 חודשים. כמו כן, מדובר בחשבונות בהם נציגי הבנק לא הצליחו ליצור קשר עם הבעלים בסמוך למועד הפירעון. נדגיש כי חשבונות אבודים כוללים […]
הלוואה מקרן הפנסיה
ניתן לקבל הלוואה על בסיס קרן הפנסיה לפי התנאים המקובלים ותקנות המס וכחלק ממדיניות קרן הפנסיה לנהל את כספי העמיתים. מי זכאי לקבל הלוואה מקרן הפנסיה? מהם התנאים להלוואה מסוג זה? במציאות המורכבת של ימינו, רבים נאלצים לבקש הלוואה – גם אם מדובר בכספים מתוך קרן הפנסיה; הנתיב הפיננסי המיועד בדרך כלל לימים בהם נגיע […]
בדיקת תיק ביטוח
איך עושים סדר בתיק הביטוח המשפחתי? בעת הצורך רובנו לא מעוניינים להעמיד רק את המשפחה היקרה שלנו לצדנו לשאת בנטל, היציבות הכלכלית של המשפחה חשובה לנו והיא בראש סדר העדיפויות. יש מקרים במהלך החיים שלא צפינו ונאלץ להתמודד איתם, כמו למשל עם מחלה קשה אשר גובה מהחולה וממשפחתו מחיר כספי רב. ההתמודדות עם אירוע נזק […]
איתור כספים פנסיונים אבודים
למה חשוב לאתר כספים אבודים? כספים אבודים הם כל אותם כספים שבבעלותכם ולא ידעתם, ששכחתם מקיומם או שאינכם זוכרים היכן הם נמצאים. אלו בעצם כספים שיושבים ומחכים רק לכם… לא חבל? מה זה אומר לאתר כספים אבודים? כדי לאתר כספי אבודים צריך לעצור לרגע את ההתנהלות היומיומית ולחשוב אילו חסכונות וחשבונות פתחתם בעבר או האם […]
